资金业务是银行除贷款之外最重要的资金运用渠道，也是银行重要的资金来源渠道。银行通过吸收存款、发行债券以及吸收股东投资等方式获得资金后，除了用于发放贷款以获得贷款利息外，其余的一部分用于投资交易以获得投资回报。
企业资金管理包括现金管理、营运资金管理、投资管理和融资管理等方面 。其中，现金管理内容包括短期现金收支预测、短期资金关联调拨、短期投资与融资管理、银行账户管理、货币即期兑换、对外支付等，要保证公司短期资产流动性和现金类资产安全；营运资金管理负责公司营运资产与营运负债管理，通过对公司短期应收/应付账款的管理，提高公司的资金使用效率；投资管理负责公司长期资产的投资决策和管理；融资管理负责公司长期负债的融资决策和管理 。
